一：退稅詐騙財物
◎詐騙手法過程：詐騙集團利用每年五月綜合所得稅報繳期間，詐騙民眾錢財。
　　　　　　　　　　　　　　　　
◎建議改善方法： 　　　　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　

1. 利用存款戶退稅：在退稅申報書上填寫本人、配偶或扶養親屬的帳號，國稅局將直接退稅款轉帳撥入指定的帳戶，並以信函通知，既方便又安全。　　　　　　　　　　　　　　　　


2. 由國稅局寄送退稅支票：直接以掛號寄出國庫支票，受退稅人直接將支票存入本人在金融機構的帳戶。

二：電話恐嚇，詐騙財物
◎詐騙手法過程：利用電話恐嚇，虛張聲勢，編織虛實故事，要求被害人匯款，詐騙財物。

◎建議改善方法：　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

1. 勿輕易聽信歹徒之說詞，在言談中應保持泠靜之心態。　　　　　　　　　　　　　　　　


2. 仔細求證事故原因始末，藉故拖延時間，詳綠電話內容。 　　　　　　　　　　　　　　　　


3. 如有電話錄音內容，請電信機關追查電話來源，交由警察機關偵辦。 　　　　

三：假藉警察機關通知金融卡外洩，詐騙財物
◎ 詐騙手法過程：歹徒以「亂槍打鳥」方式撥打電話用戶，佯稱某警察單位破獲偽造金融卡並發現資料外洩，促民眾至提款機前測試，進而詐騙財物。
　　　　　　　　　　　　　　　　
◎建議改善方法：　　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　　　　　　　

1. 確認本身金融卡等資料，並詳問警察單位來源。　　　　　　　　　　　　　　　　


2. 金融機構對於帳戶之申請，應詳加審核，如發現可疑之處，應迅速通知警察機關處理，以免延誤偵辦時機。　　　　　　　　　　　　　　　　


3. 警察機關應透過媒體，宣（教）導民眾，凡接獲此類似電話，必定係詐騙集團所為，不予以理會。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

四：假藉親友發生意外事故、重病醫療，真詐騙財物
◎詐騙手法過程：向被害人謊稱其親朋遭逢重大變故，急需用款，在被害人一時心慌難以查證情況，倉促聽任歹徒之要求而受騙。
　　　　　　　　　　　　　　　　
◎ 建議改善方法：　　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

1. 教（宣）導民眾，凡遇任何事故，應有泠靜之心態。　　　　　　　　　　　　　　　　


2. 謹慎應對，並仔細查證事故之真偽性，勿讓歹徒有機會可乘，減少損失及受騙機會。　　　　　　　　　　　　　　　　


3. 迅速向警察機關報案，保握時機，詳加追查偵辦。 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

五：網路購物詐騙財物
◎詐騙手法過程：歹徒在網路上刊出低廉之物品誘使民眾匯款，再以劣品充數，或避而不見。

◎建議改善方法：　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　　　　　　　

1. 網路購物應注意該物品與一般市價是否相當，若差距過大則較有風險性存在。　　　　　　　　　　　　　　　　


2. 選擇有信譽之拍賣網站，了解貨主之信用、風評，並注意網址是否仿冒網址。　　　　　　　　　　　　　　　　


3. 交易方式最好能當面持取交易並銀貨兩訖，絕對不要在未確認前，將款項匯出。 　　　　　　　

六：金融卡匯款方式詐欺
◎詐騙手法過程：歹徒在一般媒體、網路或散發傳單以 超低價價格販售賣相良好之商品，待民眾電話詢價時，即以時機不再須即刻以金融卡轉帳方式購買，再利用一 般民眾不懂轉帳程序，而設計出一套繁複的操作順序指示，按照其指示操作後，轉成功的金額往往數十倍於原來之費用，以達到詐財目的。

◎建議改善方法：　　　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　　　　　　　

1. 事先查明賣主之真實性，是否通過拍賣網站的認證及信用評價，交易歷史紀錄，以及貨品來源。　　　　　　　　　　　　　　　　


2. 網路購物事先做好網站和品牌徵信工作，付款時須予解有無加密保障措施，若無，最好採用現金付款方式。 　　　　　　　　　　　　　　　　


3. 多利用電話、電子郵件或網路提問方式，與交易對象聯繫，仔細觀察交易對象的態度是否誠實。　　　　　　　　　　　　　　　　


4. 隨時注意拍賣網站的公告，掌握最新網路拍賣交易現況。

七：冒用人頭帳戶(號)，進行詐財
◎詐騙手法過程：歹徒利用第三者之身份及其他可資證明之證件，至金融、電信等機構，申請假帳戶，進行詐財，而逃避警方之查緝。
　　　　　　　　　　　　　　　　
◎建議改善方法：　　　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　　　　　　　　

1. 對於曾發生涉嫌被利用為人頭之帳戶，經司法機關或警調人員通知應依法提供所有提領情形，於涉嫌人交易時，由金融機構通知警方調查，以協助追查犯罪行為人。　　　　　　　　　　　　　　　　


2. 金融機構於發現歹徒詐騙情事時，須書面通知財團法人金融聯合中心，由該中心以傳真方式立即通報其他金融機構之總管理機構，以達共同防範目的。　　　　　　　　　　　　　　　　


3. 責成金融機構應配合修正內部控制制度，明定確認客戶身分之查詢過程，並確實要求各營業單位於受理客戶開立各種存款戶、貸款及申請信用卡等相關業務時，應至內政部戶役政網站或透過財團法人金融聯合徵信中心網站至內政部前開網站查詢身分證請領紀錄。 　　　　　　　　　　　　　　　　

八：謊稱「小孩」被綁，恐嚇匯款詐財
◎詐騙手法過程：歹徒利用小孩之聲音，並佔用電話線路，及恐嚇不得報警，另進行ATM操作，達到詐財為目的。

◎建議改善方法：　　　　　　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　　　　　　　

1. 提醒家屬接到宣稱綁架的電話切莫心慌意亂，即使歹徒找同夥假扮肉票與被害家屬通話，家屬慌亂之下可能無法辨識。　　　　　　　　　　　　　　　　


2. 「寧可信其有」是接到此類電話首要原則，而與歹徒再三比對確認絕對不能少，綁架案是真是假就看這一著。　　　　　　　　　　　　　　　　


3. 接到所謂的綁架電話，最重要必要求與肉票通話，如果歹徒不肯，至少要求歹徒形容肉票長相、衣著等，確認是否真的是綁架案。如果遇上的是詐騙集團，歹徒通常無法描述肉票外觀上的細節。　　　　　　　　　　　　　　　　


4. 如果無法順利與肉票通話，或歹徒態度強硬堅持要錢，侯東輝表示，家屬此刻需向歹徒要求籌款時間，而籌款期間可謂「黃金時期」，利用這段期間找尋小孩可能的任何去處，包括學校、安親班、朋友家等都不能放過，查證之後或許發現小孩正安穩在學校上課，「綁架」之說不過是詐騙集團「糊弄」一場。　　　　　　　　　　　　　　　　

九：刊登信用貸款詐欺
◎詐騙手法過程：嫌犯於報紙廣告版上刊登信用貸款廣告（針對需巨額、信用破產者），當被害人打電話進來後，以需提出財力證明為藉口，指示被害人將財力證明款項匯入被害人通儲帳戶或郵局帳戶。而嫌犯則偽造被害人身分證及印章，並找一名與被害人年齡相符的人持偽造身分證至銀行或郵局辦理印章掛失後，將被害人帳戶中餘額領光。

◎建議改善方法：　　　　　　　　　　　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　

1. 信用貸款詐欺犯罪其詐騙手法，於報章刊登廣告，或以各類貸款文宣夾報等方式，假藉銀行名義誘使民眾向其申請貸款，並要求其將手續費、保險費、財力證明之款項等先行匯入歹徒設立之人頭帳戶，再將款項領光，並即消失無蹤，此時民眾方知上當受騙。　　　　　　　　　　　　　　　　


2. 請民眾注意不法機構以銀行名義，向民眾招攬業務，如可提供優惠利率貸款服務等，應先確認該貸款機構 是否經財政部核准設立之金融機構，以免被不法機構所騙。財政部已於金融局網站 http://www.boma.gov.tw/ ）之「相關金融網站/ 金融機構」專欄，列載核准設立之金融機構及其網址，民眾若有需要可逕至該網站查詢，以確保自身權益。 　　　　　　　　　　　　　　　　　

十：手機簡訊詐欺
◎詐騙手法過程：嫌犯於報紙廣告版上刊登販賣廉價手機、米酒、機票廣告，再發簡訊給被害人，被害人貪圖價格低廉便依指示將購買手機費用匯至人頭帳戶中。嫌犯於被害人匯款後打電話謊稱前開匯款沒有轉帳成功，並表示前開款項被留滯於金資中心，於是告知被害人另一線0800金資中心服務電話（由嫌犯申辦之假金資中心服務電話）。被害人打0800電話後，偽稱金資中心服務人員再次指示被害人依渠等指示至提款機匯款以完成或退回該筆款項，被害人深信不疑，便依指示再次將錢匯至人頭帳戶中，當被害人發現無法拿到渠等所購買之手機，且該筆款項無法退回時，才發現已遭該詐欺集團詐騙。

◎建議改善方法：　　　　　　　　　　　　　　

1. 天下沒有白吃的午餐，不會無緣無故中獎，同時簡訊詐騙手法，聯絡電話多為手機或0800電話，務必確實查證。如果接到簡訊，通知中獎，並要求以ATM轉帳方式先行繳納稅款，那就要提高警覺，提防受騙。


2. 歹徒在受害人以ATM轉帳後，大多聲稱未收到款項，受害人切勿聽信對方所言，應立即向金融卡帳戶銀行人員聯繫，確認該筆款項處理狀況。　　　　　　　　　　　　　　　　


3. 民眾操作ATM時，一定要依循螢幕上顯示的功能選項，且依照螢幕上的指示，輸入每一項目所需資料，絕對不可聽從他人指示操作。


4. 所使用的金融卡，千萬不要將密碼告知他人，為確保密碼不外洩，可不定期至金融卡帳戶所屬銀行之ATM變更密碼。


5. 民眾無法在ATM上進行「轉帳不成功」之沖回交易，萬勿上當，「財金公司」人員更不會在電話中指導民眾進行所謂「沖回」交易。

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